INIZIO
26 Gennaio 2027
Collaborazione accademica
Il corso nasce in collaborazione con ANEFP - Associazione Nazionale Esperti in Finanza Personale
Finalità del Master
Il corso offre una preparazione completa e multidisciplinare sui principali aspetti della gestione economico-finanziaria, con l’obiettivo di formare figure professionali e non esperte in Finanza Personale. Lo sviluppo di questa competenza, sempre più richiesta in ambito accademico, aziendale e sociale, è essenziale per:
- Prendere consapevoli decisioni finanziarie personali;
- Supportare individui, famiglie e organizzazioni nel prendere decisioni consapevoli riguardo risparmio, investimenti e pianificazione del futuro.
Durante il percorso quadrimestrale saranno affrontati i seguenti temi:
- Gestione del bilancio personale e familiare: tecniche per monitorare entrate, uscite e risparmio.
- Strumenti bancari e assicurativi: come scegliere e utilizzare in modo consapevole conti correnti, carte, prestiti e polizze.
- Introduzione agli investimenti: principi di base per comprendere mercati, titoli e strumenti finanziari.
- Educazione al credito e alla prevenzione dell’indebitamento
- Pianificazione finanziaria di lungo periodo: previdenza, fondi pensione e sicurezza economica.
- Funzione Sales e Ruolo strategico del Consulente nella vendita di strumenti finanziari
- Behavioral Financial Advisory: conoscere il cliente per supportarlo nelle decisioni finanziarie
Destinatari
Il corso si rivolge a studenti universitari, neolaureati, fasce della popolazione “fragili” in termini di conoscenze finanziarie (donne, immigrati) e lavoratori che desiderano sviluppare competenze trasversali utili sia per la crescita personale che per arricchire il proprio profilo professionale.
Al termine del percorso, i partecipanti saranno in grado di:
- leggere e interpretare in maniera critica le informazioni economico-finanziarie,
- supportare altri individui nella gestione consapevole del denaro,
- promuovere la diffusione della cultura finanziaria in contesti educativi, aziendali e sociali.
Obiettivi formativi
Il Corso formazione di Esperto in Finanza Personale ha l'obiettivo di:
- Formare la figura di Esperto di Finanza Personale;
- Promuovere la Finanza Personale come driver essenziale dell’educazione finanziaria
Didattica
Il Corso ha una durata di 3 mesi, con un impegno complessivo di 25 ore, suddivise tra:
- Lezioni sincrone in aula virtuale: per interagire direttamente con i docenti secondo un calendario programmato.
- Lezioni asincrone sui principali contenuti del corso
- Project work: per una sperimentazione attiva dei contenuti appresi durante il percorso didattico formativo.
Conclusione del percorso
La prova finale consiste in un test a risposta multipla sui principali contenuti del corso, al termine del quale sarà rilasciato un attestato di partecipazione.
Retta
La quota di iscrizione al corso è di € 1800,00.
Immatricolazione
L’iscrizione può avvenire in ogni momento dell’anno.
Lo studente che desideri immatricolarsi potrà chiedere un appuntamento con l’Ufficio Orientamento, chiamando il +39 06 3400 6000.
Faculty
I docenti sono accademici e professionisti di comprovata esperienza, provenienti dal mondo accademico, clinico e della ricerca, pronti a condividere conoscenze e competenze attraverso un approccio multidisciplinare e innovativo.
Direttore del Corso
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Prof.ssa Elvira Anna Graziano
Comitato scientifico
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Beppe Ghisolfi
Consigliere di amministrazione dell’Istituto Mondiale delle Casse di risparmio WSBI, già Vicepresidente dell’ABI, Vicepresidente dell’ACRI, Vicepresidente del Gruppo Europeo delle Casse di risparmio (ESBG) -
Elvira Anna Graziano
Università degli Studi di Roma “Link Campus” -
Emilio Greco
Università degli Studi di Roma “Link Campus” -
Lucrezia Fattobene
Università degli Studi di Roma “Tor Vergata” -
Marcello Presicci
Presidente Advisory Board FEDUF -
Paola Iannello
Università Cattolica del Sacro Cuore -
Valerio Malvezzi
Università degli Studi di Roma “Link Campus”
Faculty
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Prof.ssa Mavie Cardi
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Prof.ssa E. Anna Graziano
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Prof. Valerio Malvezzi
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Prof. Gerardo Petroccione
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Dr. Vladimiro Marini
PROGRAMMA
Contenuti
- Presentazione del corso e Round Table con Guest Speaker
- Fondamentali: Tassi di interesse, Inflazione e Potere d’Acquisto e Imposte Personali
Questa lezione presenta in anteprima gli argomenti trattati nel corso e discute i concetti alla base delle decisioni finanziarie:- i tassi di interesse, la capitalizzazione degli interessi e le applicazioni nel processo decisionale finanziario;
- inflazione come essa influisce su reddito, ricchezza, debito e risparmi individuali;
- le questioni fiscali relative alle persone fisiche e come esse influiscono su reddito, ricchezza, debito e risparmi individuali.
- Valore temporale del denaro – Linee guida per la calcolatrice finanziaria
Questa lezione sviluppa il concetto di valore temporale del denaro; introduce il valore attuale (PV), il valore attuale netto (NPV) e il tasso interno di rendimento (IRR), insieme ad applicazioni pratiche. La seconda parte della lezione spiega come utilizzare una calcolatrice finanziaria. - Indebitamento dei consumatori e Mutui ipotecari:
Questa lezione:- applica i concetti precedenti per analizzare i comuni prodotti di credito al consumo;
- introduce l’ammortamento del prestito e il TAEG (APR) per prestiti con rate mensili;
- spiega il funzionamento dei mutui e analizza diverse caratteristiche contrattuali (durata del mutuo, tasso fisso vs. variabile e punti/maggiorazioni sul mutuo).
- Risparmio e investimenti
Questa lezione:- introduce i principali strumenti di investimento (azioni, obbligazioni e fondi comuni)
- introduce i principali strumenti di investimento complementari all’ambito finanziario e assicurativo (investimenti in materie prime, real estate; etc);
- utilizza i concetti precedenti per valutarli, anche dal punto di vista fiscale;
- mostra inoltre come risparmiare per obiettivi finanziari a breve e medio termine.
- Probabilità di base, rischio vs rendimento, principi di diversificazione del rischio
Questa lezione:- introduce i concetti fondamentali della teoria della probabilità e li utilizza per spiegare il rischio e come assicurarsi contro di esso;
- esamina inoltre il compromesso tra rischio e rendimento sia in teoria sia nella pratica
- il concetto di diversificazione del rischio e ne discute il ruolo nelle comuni situazioni finanziarie.
- Pianificazione della pensione e applicazione dei concetti di rischio e leva finanziaria
Questa lezione:- si concentra sulla pianificazione e sul risparmio per la pensione;
- applica i concetti precedenti per discutere e analizzare i rischi legati al risparmio per la pensione.
- Funzione Sales e Ruolo strategico del Consulente
Questa lezione:- spiega gli strumenti strategici e tattici della funzione Sales;
- illustra le leve motivazionali della proposta di strumenti;
- presenta i principali elementi di deontologia
- Psicologia del denaro: Gestione di errori ed emozioni nelle decisioni economiche
Questa lezione:- spiega i bias cognitivi, emotivi e altri fattori, sia dal punto di vista comportamentale che neuroscientifico, che influenzano comunemente le decisioni su risparmio e investimento dei consumatori;
- suggerisce:
- tecniche di negoziazione nel rapporto consulente/cliente;
- tecniche di profilazione della clientela;
- tecniche di comunicazione con la clientela.
- Prova finale e Consegna Attestato di Partecipazione in presenza
Cronoprogramma
| Lezione | Argomento | Modalità | Durata |
| 1. | Presentazione del corso - Round Table con Guest Speaker | Presenza | 4 ore |
| 2. | Fondamentali: Tassi di interesse, Inflazione, Potere d’Acquisto, Imposte Personali | Online asincrona | 2 ore |
| 3. | Valore temporale del denaro – Linee guida per la calcolatrice finanziaria | Online asincrona | 2 ore |
| 4. | Indebitamento dei consumatori e Mutui ipotecari | Online asincrona | 3 ore |
| 5. | Risparmio e investimenti | Online asincrona | 2 ore |
| 6. | Probabilità di base, rischio vs. rendimento, diversificazione del rischio | Online asincrona | 2 ore |
| 7. | Pianificazione della pensione e applicazione dei concetti di rischio e leva finanziaria | Online asincrona | 2 ore |
| 8. | Funzione Sales e Ruolo strategico del Consulente | Online asincrona | 2 ore |
| 9. | Psicologia del denaro: Gestione di errori ed emozioni nelle decisioni economiche | Online asincrona | 2 ore |
| 10. | Prova finale e Consegna Attestato di Partecipazione | Presenza | 4 ore |